הינו אדם בעל ידע נרחב, אותו הוא מעניק ללקוחותיו על האופציות הקיימות בשוק בתחום המשכנתא וכן יעוץ על אופציות המטיבות ללקוח. בפועל,יועץ בנקאי בתחום המשכנתא אינו עומד בהגדרה זו מכיוון שהוא מייצג את הבנק בו הוא עובד, ולא את טיב הלקוח שמולו.
תפקיד היועץ הבנקאי הוא,למעשה,להיות איש מכירות של הבנק ולעמוד בקריטריונים אותם הבנק מציב לו – מה שאומר שתפקידו לספק לבנק לקוחות בנתאים הטובים ביותר עבור הבנק ולייצר את הרווחיות הגדולה ביותר שהוא יכול לספק למעסיקו(הבנק)ולא ללקוח שיושב מולו.
היועץ הבנקאי ישווק את מוצר המשכנתא בצורה מאוד אטרקטיבית עבור הלקוח שיושב מולו, במטרה לעמוד בתחרות שיש היום בשוק המשכנתאות בבנקים השונים.
תפקיד נוסף של היועץ הוא למנוע כמה שיותר סיכונים לבנק ולכן, הוא יספק ללקוח שיושב מולו מסלול משכנתא בתנאי בהם הוא(הלקוח)יוכל לעמוד כגון:החזרים חודשיים וכו׳.
לסיכום-היועץ הבנקאי יספק ללקוח שיושב מולו מסלול משכנתא,אך לא בתנאים הטובים ביותר שיש בשוק,ובנוסף תפקידו הוא למנוע סיכונים לבנק.
